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杭州频发“伪P2P”案件 额度惊人!

我贷网 2014.11.21 15:23 浏览量:411

  记者获悉,至10月底,杭州警方已受理十余起伪“p2p”非法集资案件。网络带给大家便捷投资渠道的同时,安全性问题也露出了端倪。这是一场赛跑,政策监管法律暂时还滞后于网络金融发展的步伐。

杭州频发伪P2P案件 额度惊人!

杭州频发伪P2P案件 额度惊人!

  十几万打了水漂,林大伯还在想“老板也许真的有困难”

  杭州的林大伯思路清晰,言语谨慎。

  今年初,他在网上查询投资项目时,看中了一个所谓的p2p公司推荐的太阳能节能项目——投资山东的一个太阳能项目,投资回报率为月息3分,月结。

  刚过完春节,林大伯和其他投资人一众20来人受公司邀请前往山东。坐火车再坐汽车,来到一个小县城,厂不大,一个车间,一幢小办公楼。车间里堆放着一箱箱的节能灯。

  参观后大家都被请进了会议室,山东老板言辞“诚恳”,大意是:我们厂的主打产品都是国家扶持项目,比如我们正在全国布局太阳能发电。但国家扶持资金一下子还没到位,所以要向社会先募集。这是国家看中的项目,前景很好,因此我们可以许诺高回报。

  林大伯一下子就被打动了,十余万元进去了。月结的利息,林大伯拿到过两个月,接下来半年再没拿到过。

  林大伯不打算报案,他觉得“也许老板是真的有困难,过段日子就能付钱”。这么个投资,他手头只有一张借条,他也不打算打官司,“律师说钱不一定能要回来,那我还要支付律师费,多不划算”。

  他还再三说,不会都是骗子的,我去年的投资就本钱利息都到位的……

  p2p公司乱象,已成互联网金融悬梁之剑

  10月28日晚间,一则题为“又来了!”的微信在杭州的朋友圈疯狂转发,主要内容是p2p公司“浙江银坊”老板跑路、员工失联。

  为什么要用“又”呢?因为这已经是5天之内杭州第三家出事的p2p平台了:10月22日,杭州下城区警方通报p2p平台浙江传奇投资涉嫌非法吸收公众存款,经警方初步调查认定情况基本属实,到目前为止已涉及1000多位投资者的2.8亿元涉案资金。

  10月24日,时隔两天,又有投资人爆料p2p平台杭州平台朝助创投公司疑似跑路。

  10月27日,浙江银坊金融又爆老板失联员工被遣散的消息,代收资金1.6亿元。

  根据杭州市公安局经侦支队的统计,至10月底,伪“p2p”非法集资案件,杭州警方已受理十余起,金额高达数亿元,有数千投资人受害,很有可能血本无归。根据他们以往的办案结果,最后的资金清偿率大约为10%左右,也就是说,当初的投入不仅利息拿不到,本金也许也仅仅只能拿回十分之一。

  所谓p2p,十年前起源于英国,它其实是一个中介平台,一方连接有融资需求的借款人,另一方则是有投资需求的出借人。近年来因为网络化,使得这种衔接更显高效,为民间小额贷款提供了崭新的平台。

  但是,目前弥漫在我们身边,报箱里抓抓一大把宣传单的各种所谓p2p公司,使这种它变了味。

  其实,不仅仅是“时髦”的p2p,目前各种类型的金融犯罪都开始趋网络化,如电信诈骗、信用卡诈骗等,而那些号称与外盘挂钩的炒金炒银炒期货,包括正在逐渐兴起的“众筹”,只要是项目不熟悉,钱款去向不清晰,利息畸高的,都请慎入。

  据p2p网贷行业门户网站网贷之家研究院统计,自2011年至2014年10月8日共出现202家问题网贷平台,其中2014年前9个月问题网贷平台即达110家,问题主要表现为诈骗、失联、跑路、提款困难等,涉及金额均以千万元计。

  杭州市经侦支队警官说,从目前侦办的案件看,很多公司都是“伪p2p”,包装了一个新颖的外壳,一不小心就涉嫌非法集资。这些公司为自融资金,即钱款用于自己的项目;而更多的问题公司就是纯粹的庞氏骗局,后债还前债,投资人一脚踏入往往血本无归。

  要如何辨别问题平台,很重要一点看资金池,一旦拥有有资金池,投资人如何监控钱的走向,项目如何辨别,将无从预防。

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